Pruspex monitora continuamente i dati di mercato e supporta le aziende nell'investire i saldi di cassa in eccesso secondo regole chiaramente definite e basate sui dati, invece di lasciarli lì senza interessi.
Rappresentazione illustrativa di un ingresso scaglionato in più punti nel tempo.
Molte aziende mantengono riserve di liquidità per investimenti, pagamenti di tasse o spese impreviste. Questi fondi spesso rimangono nei conti aziendali per lunghi periodi di tempo praticamente senza interessi.
Senza un proprio dipartimento di tesoreria, molti amministratori delegati non hanno il tempo di monitorare costantemente i mercati. Le decisioni vengono quindi prese in modo più spontaneo o sotto pressione, il che aumenta il rischio di decisioni sbagliate.
Allo stesso tempo, le distorsioni emotive – come l’esitazione quando i prezzi scendono o l’azione ritardata quando i mercati sono in rialzo – spesso hanno un effetto più forte di quanto suggerirebbe la propria valutazione.
Pruspex si occupa dell'osservazione continua del mercato e applica regole predefinite per i tempi di ingresso. Gli investimenti vengono effettuati in più tranche per ridurre la dipendenza da un singolo punto nel tempo.
Pruspex è stato sviluppato per le aziende che non vogliono basare le decisioni di capitale su congetture, ma su dati valutati sistematicamente. La piattaforma elabora continuamente dati di mercato e di prezzo e ricava raccomandazioni per l'azione sulla base di parametri di rischio precedentemente definiti.
Ogni esecuzione viene registrata in modo che la direzione e la contabilità possano vedere in qualsiasi momento quali criteri hanno portato a quale decisione.
Le funzioni lavorano insieme in modo coordinato e possono essere adattate individualmente alla pianificazione della liquidità della vostra azienda.
Invece di investire una somma in una sola volta, Pruspex distribuisce automaticamente l’investimento in più tranche. I tempi di ingresso specifici all'interno di questo periodo sono determinati da un modello di previsione che tiene conto delle condizioni di mercato a breve termine.
Un modello costantemente aggiornato valuta la volatilità e il rischio di mercato e adegua di conseguenza la dimensione delle singole tranche. Ciò significa che le esecuzioni rimangono entro i limiti di rischio stabiliti, anche se le condizioni di mercato cambiano con breve preavviso.
Una dashboard costantemente aggiornata ti consente di tenere traccia delle tranche eseguite, del posizionamento attuale e degli indicatori di mercato sottostanti, senza dover monitorare manualmente l'andamento dei prezzi.
L'intero processo è suddiviso in tre passaggi comprensibili che vengono documentati per ogni esecuzione.
I dati di mercato, prezzo e volatilità vengono continuamente raccolti da più fonti e standardizzati per un'ulteriore valutazione.
Un modello di previsione valuta la situazione attuale dei dati in relazione ai modelli storici e ne ricava i possibili tempi di ingresso.
La tranche viene eseguita in base ai parametri specificati e documentata nel dashboard, compresi i criteri decisionali sottostanti.
I seguenti esempi mostrano in quali situazioni le aziende utilizzano Pruspex per la pianificazione del capitale.
Le riserve di liquidità non necessarie a breve termine possono essere investite in modo strutturato senza rinunciare completamente all'accesso ad una parte dei fondi.
Distribuendolo su più tranche e effettuando una valutazione continua del rischio, si riduce la dipendenza da un unico momento del mercato.
I proventi derivanti dalla liquidità ottimizzata possono contribuire a finanziare investimenti o fasi di espansione a medio termine senza gravare sulle operazioni in corso.
Il capitale è detenuto tramite depositari regolamentati, non direttamente con Pruspex. La piattaforma gestisce l'analisi e la logica di esecuzione, mentre la custodia e la gestione dei conti rimangono con partner separati e specializzati.
Sei tu a definire i tuoi limiti di rischio, l'orizzonte di investimento e le dimensioni massime delle tranche. Le esecuzioni automatizzate avvengono solo entro questi parametri e ogni decisione può essere tracciata successivamente.
Vengono elaborati solo i dati necessari per l'analisi. I dettagli sulla memorizzazione, trasferimento e cancellazione si trovano nella nostra informativa sulla protezione dei dati.
Un'analisi non vincolante mostra come le vostre attuali riserve di liquidità potrebbero essere utilizzate con una strategia automatizzata e basata su regole.